MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
hirdetés
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
hírek innen, onnan
Az oroszok egyértelművé tették: azonnal válaszolnak, ha megsértik a légterüket
Viktor Bondarev szerint az Egyesült Királyság még csak leplezni sem próbálta a provokációt.
A legendás magyar edző, Pásztor József a tragédiák után: megmérgezte az alkohol a magyar futballt
Békéscsaba – Békéscsabán legendaként tekintenek rá. Közel négyszáz futballmérkőzésen viselte a helyi Előre lila-fehér mezét, majd...
Már 153 Mol-töltőállomáson van ingyenes kutyachip-leolvasó
A folyamatosan bővülő rendszer segítségével évente 700-800 kutya jut vissza az otthonába.
Augusztus 20. - Novák Katalin Budapesten és Székesfehérváron ünnepel
A fővárosi állami ünnepség mellett a koronázóvárosba látogat, ahol a Szent István téren tartja meg az állami ünnep hivatalos ünnepi...
6 dolog, amit soha nem szabad megtenned egy férfiért
Ha a következő sorokban magadra ismersz, menekülj!
Jakupcsek Gabriella: „Az én házasságomban is voltak mélypontok”
Férjével, Kliegl Ádámmal sikerült átlendülniük a bajokon.
She-Hulk azt reméli, hogy a sorozat több lesz, mint egy női szuperhős-show
A főszerepet játszó színésznő sokkal megkapóbbnak tartja azokat a pillanatokat, amikor a szupererejével küzdő karakter a hétköznapi...
A haláltól félt a Karthago legendája: Egyszerre minden megtámadta a testemet.
70. születésnapja alkalmából a Bors felkereste Gidófalvy Attilát. A Karthago legendás billentyűse elmesélte nekünk, milyen...
Betiltották ezt a kutyafajtát: komoly büntetést kaphatsz, ha ilyened van az alábbi esetben
Ráadásul elég szigorúan veszik, ha valaki megszegné bármelyik szabályt!
A fesztiválozók egyharmada naponta tízezer forint felett költ kajára
A fesztiválon részt vevők több mint kétharmada napi szinten 5 ezer forint feletti értékben vásárol ételt magának, a megkérdezettek 33...
Hadihajók és vadászgépek gyülekeznek Tajvan körül
A tajvani védelmi minisztérium 21 vadászgépet és 5 hadihajót jelentett.
Cseh miniszter: szükség lehet a lakossági gázfogyasztás korlátozására
Kialakulhat olyan helyzet, amelyben szükség lesz a lakossági szolidaritásra, a háztartások fogyasztásának korlátozására is.
Sport
Minden idők egyik legdurvább focistája képtelen feldolgozni a felesége halálát
A korábbi angol játékos szerint a párja üzent neki a túlvilágról.
Ronaldo: A média hazudik, hamarosan mindenki megtudja az igazságot
Nem hagyta szó nélkül az ötszörös aranylabdás portugál klasszis.
Hosszú idő után szólalt meg nyilvánosan Cristiano Ronaldo
A portugál szerint szinte mindenki hazudik.
Teljesült a vágya: a 17 éves magyar úszó döntőbe jutott az Európa-bajnokságon
Összesen négy magyar lesz a finálékban az úszóversenyek zárónapján.
˝Álljon ki most és beszéljen˝ – Ronaldót felszólította a United-legend
A United legendája és a Sky Sports szakértője, Gary Neville szerint Cristiano Ronaldo kiállására nagy szüksége van a klubnak a jövője szempontjából.
A Fradit kiejtő Qarabag nem bírt ellenfelével a BL-playoff első meccsén
Az azeri csapat hiába játszott végig mezőnyfölényben, nem tudott előnyt szerezni.
Megszólalt az úszó-Eb sikerei után Milák Kristóf: nagy meglepetést lengetett be
Nem tartott nagy ünneplést utolsó úszását követően, jövőre pedig meglepetésekkel készül Milák Kristóf, aki kedden fejezte be a szereplését a római kontinensviadalon, három arannyal és két ezüsttel.
Az MLSZ nem kegyelmezett az NB II-es focicsapatnak, a klub büntetőfeljelentést tehet
A szegedi fociultrák részéről hangzott el gyűlöletkeltő kifejezés, emiatt kapott a csapat súlyos büntetést.
„A Barcelona maga a maffia, büntetni kéne őket.”
A Real Madrid korábbi játékosa, Rafael van der Vaart nincs jó véleménnyel a katalánokról.
Fél órára volt a haláltól a koponyatörést szenvedő fiatal sportoló
A 12 éves Easton Oliverson leesett egy emeletes ágyról.
Milák Kristóf 22 évesen a legnagyobb legendák közé emelkedett
A magyar úszó egy újabb speciális rekordot döntött meg az Eb-n.
Szerdai sport: Magyaroroszág-Franciaország vízilabda mérkőzés
Labdarúgás mellett többek között vízilabda, tenisz és úszás a kínálatban.
Bulvár
Holtan találták Vajna Tímea barátját, a rendőrség is nyomoz
Egyelőre nem tudni, mi történt a 41 éves férfival.
Elegük lett: az RTL újra kirúgta alkoholfüggő sztárját
Ez már a második eset, hogy az alkoholproblémáival küzdő színészt kirúgják.
Ráfeküdt a gyanútlan baba a harcikutyára, ami ezután történt, körbejárja a világot
Kutyával és gyerekekkel gyakorlatilag bármit el lehet adni a közösségi oldalakon. Nem más e tekintetben Emily videója sem - az öv azonban meglehetősen váratlan ok miatt.
Hatalmas fordulat. Elképesztő hírek az ukrán gabonáról
A háborús pusztítás ellenére Ukrajna a vártnál nagyobb gabonatermést takaríthat be.
Lefordították magyarra a Hot Dog szót, ezen totál meg fogsz lepődni
A szómagyarítás és a nyevlújítás egyidős a nyelvünkkel, de vannak olyan szavak, amelyek ugyan megszülettek, de mégsem terjedtek el szélesebb körökben.
Új forintérme érkezik a héten
A jegybank pénteken bocsátja ki a Nemzeti Hausznmann Programot bemutató sorozat első emlékérméjét.
Nagy bejelentés érkezett az augusztus 20-i ünnepségről
Mindenki méltó módon tud majd ünnepelni.
Férjhez ment és harmadik gyerekével várandós a ValóVilág egykori botrányhőse, Márki Zsuzsi
Mára teljesen megváltozott VV Zsuzsi élete.
Megbírságolhatják, ha elfelejti ezt kitölteni
Tíz évente egyszer van ilyen.
Most érkezett. Hatalmas lángok csaptak fel Budapesten
Kigyulladt a Halmierdő a Xviii. kerületben.
„Egész délelőtt egy tenyérnyi vérfolttal a fenekemen mászkáltam.” – Kínos szólni, de még kínosabb tudni, hogy ...
Fika az orrhegyen, rossz szag, leevett ing… Mindenki látja, csak az nem, aki majd rosszul érzi magát miatta.
Megálltak a rendőrök a leállósávban álló kamion mellett, ők se hitték el, mit művelt ott a sofőr
Nem is hagyták annyiban a dolgot, jól móresre tanították.
- Csökkent a gázolaj ára
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Megbüntették a kecskeméti buszpályaudvart, mert kétszer is leszedték a Momentum plakátjait
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
- A talált madárfiókák többsége nem árva, nem szorul megmentésre, ne szedjük össze őket!
- Már csak pár napig lehet pályázni az ingyen falfestékre
- Hosszú hétvégi változások, kedvezmények a vasúton
- Online térképen láthatóak a tervezett áram- és gázszünetek az E.ON oldalán
- Nagy összegű készpénzzel érkezik az Európai Unióba? Akkor erre figyeljen!
- Lezárásokra, forgalomkorlátozásokra kell készülni ma és holnap Budapesten
- Óvjuk adatainkat úgy, mint a pénztárcánkat
